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违规被罚3000万 京东网银在线干了啥

大摩财经
摘要:
京东旗下支付平台网银在线因违规转移外汇,近日被处以巨额罚金。

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京东旗下支付平台网银在线因违规转移外汇,近日被处以巨额罚金。

国家外汇管理局11月20日公示,网银在线(北京)科技有限公司因违反规定将境内外汇转移境外,被国家外汇管理局北京外汇管理部处以罚金近3000万。这被业内人士认为是第三方支付行业迄今为止的最大罚单。

大摩财经查阅发现,网银在线被处罚依据为《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条,规定有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的,由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

就是说,如果以逃汇金额30%计算,网银在线本次被查的逃汇额约在1亿元左右。

网银在线回应称,上述处罚是由于2017年部分商户准入环节出现疏失,造成个别外部不法商户利用相关交易通道进行违规交易。该业务内部排查发现问题后已全部关停,商户全部清退。

虽然网银在线将处罚原因归罪于第三方商户,但京东主理下的网银在线并不是第一次被监管处罚。早在今年2月,网银在线就因违反支付结算相关规定被罚没177万,相关负责人被予以警告并罚款5万。

网银在线目前为京东数科全资附属公司。官网信息显示,网银在线主要产品为京东钱包,合作商户已超过50万家,实现旅游、票务、地产、婚恋、电商、交通、便民、众筹、理财、保险、O2O等行业的覆盖,支持互联网、POS、手机等多种线上线下的终端支付形式。

网银在线成立于2003年,是中国最早的一批第三方支付公司,于2012年被京东收购。互金玩家赵国栋往往被认为是其实际控制人,但大摩财经发现并非完全如此。

赵国栋年仅24岁时创办网银在线。两年后,赵国栋将网银在线、网银在线(北京)信用担保有限公司(后来的网银商务)、北京网银易付科技有限公司(已注销)90%股权卖给上海永创投资,后者将三家公司的控制权交给田尊军负责,赵国栋则负责子公司网银在线技术和运营。永创投资主导期间,网银在线拿到第三方支付牌照。

此后,网银在线发生了股权“偷梁换柱”事件。2006年至2007年间,田尊军施展手段将网银在线、网银商务各90%股份分别转移至其妻张海鹰及其本人名下,并将网银在线变更为网银商务的全资子公司,田尊军直接持有网银商务90%股权。2009年,田尊军以500万及130万美元的价格将网银商务35%股份出售给英国睿德公司。2012年事发后,田尊军因涉嫌诈骗和职务侵占被抓(后被判无期)。

由此可以看出,赵国栋创立网银在线,但网银在线的早期发展主要以田尊军为主导,后者不仅拿下了价值不菲的第三方支付牌照,也间接导致了网银在线后来被京东收购。

网银在线被京东收编后,赵国栋也一度入职京东。但随着互金浪潮涌起,2015年赵国栋离职创办钱包金服,并且和“好兄弟”尹宏伟开展了另一段互金冒险故事。(详见《互金难兄难弟:赵国栋、尹宏伟的尘封往事与资本冒险》)

工商变更记录显示,京东2012年收购网银在线后,由刘强东亲自担任法人代表、执行董事和经理。2017年,上述职务变更为刘强东的助理张雱。

网银在线并入京东金融板块后,主要运营京东钱包,但受限于场景,平台交易规模远小于支付宝、微信支付。

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