时至今日，CRM系统已经成为企业信息化的标配，作为金融行业重要组成部分的助贷机构也不例外。然而每日金融发现。大多数助贷机构只是将CRM系统作为记录客户信息的工具，而忽略了CRM系统积累下来的信息数据，客户资源利用不充分。
人事流动 客户资源流失
更现实的情况是，大多数助贷机构还属于劳动密集型公司，销售队伍庞大。再加上销售行业固有的拓客压力.，助贷机构的人员流动也非常频繁。由于缺乏必要的客户流转机制，由此造成的销售数据丢失和客户流失现象也很普遍。
助贷机构的管理层离职，还可能给公司造成更大的损失。成都某知名小贷公司的老板告诉每日金融，就在去年8月，他们公司有个小贷产品的销售总监离职，顺便带走该产品的不少客户，让公司损失惨重。看来小编以往参加金融圈聚会时，常常听到XX公司XX总监带客户跳槽的传闻也不是空穴来风。
不过也有助贷机构因为客户管理系统用得好，避免了高管离职带走客户的情况。有在使用金服CRM的小贷公司负责人告诉每日金融，他们公司也曾有销售总监离职，但人走数据留，该总监负责的几千位小贷客户一个不落的通过金服CRM留存了下来，也算是将公司的损失降到了最低。
系统内外结合 保障数据安全
不管是展业获取的客户，还是通过后台询问而来的客户，只要将他们的信息全部录入CRM系统，助贷机构就能逐渐建立起一套完整的客户信息数据库。助贷机构也能随时查询或使用这些客户数据。
但在数据查询和存储的过程中都存在信息泄露的隐患，如何让客户数据得到有效保护也成为助贷公司担心的问题。对于大多数助贷公司来说，飞单是长期以来饱受困扰的难题，特别是对于线下办理业务的公司，材料遗失和经手人员过多，都有可能造成飞单。为此，金服CRM也专门开发了飞单防护来解决助贷机构飞单的困扰。
“用CRM系统管理客户，一方面保证存储安全，软硬件结合，SaaS部署现在已经足够成熟，有完善的技术保障数据安全；另一方面是系统内部的管理，销售人员对客户的操作是否能做到有迹可查，比如我们系统对客户采用日志记录，每一个客户哪些人员经手，做了哪些操作都有记录，哪怕是查看了客户的电话号码。”金服CRM产品负责人介绍到。
大数据分析 让服务更贴心
从助贷机构的角度来说，客户的重要性不言而喻，有了客户管理系统的助力，助贷机构也能通过大数据的方式清楚掌握每个销售人员的跟单情况。
那么这些数据从哪里来？
它存在于客户对产品的询问中、在售中的反复沟通里和在售后的服务回访中等等。只要将销售人员与客户沟通、接触过程中产生的数据汇集在一起，助贷机构便能掌握销售人员的跟单进度和了解客户的贷款诉求，还不需要请第三方机构调研，有效避免客户数据被泄露。
通过大数据分析处理过的客户信息，能让小贷公司清楚了解到每个客户的贷款意愿。小贷公司也可以把贷款意愿不强的客户作为公共资源，分配给沟通能力强的销售人员持续跟进。再结合销售人员的日报数据、合同订单、回款数据、电话录音等数据，助贷机构管理就能了解该产品销售人员的跟单思路，并向销售人员提供跟单方向等指导意见。
每日金融认为：经过多年的发展，助贷行业已经发展成为一个高度竞争的红海市场，每个助贷机构都需要用好客户管理系统，深入挖掘客户信息，了解每一位销售人员的工作状态。只有把销售第一线的工作做到最细致，才能让自己公司在助贷行业中更有竞争力。
