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浦发银行成都分行775亿元造假案

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摘要:
近日,中国银监会在官网发布了《银监会依法查处浦发银行成都分行违规发放贷款案件》。

这是一起银行业的大案。

2018年1月19日,中国银监会在官网发布了《银监会依法查处浦发银行成都分行违规发放贷款案件》,浦发银行成都分行为掩盖不良贷款,向1493个空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。

《银监会依法查处浦发银行成都分行违规发放贷款案件》显示,四川银监局依法对浦发银行成都分行罚款4.62亿元;对浦发银行成都分行原行长、2名副行长、1名部门负责人和1名支行行长分别给予禁止终身从事银行业工作、取消高级管理人员任职资格、警告及罚款的处罚。

《行政处罚决定书》(川银监罚字【2018】2号)显示,浦发银行成都分行的违法违规事实包括:1、内部控制严重失效,严重违反审慎经营规则;2、未提供或未及时提供检查资料,不积极配合监管部门现场检查,对现场检查的顺利开展形成阻碍;3、授信管理严重违规,严重违反审慎经营规则;4、违规办理信贷业务,严重违反审慎经营规则;5、违规办理同业投资、理财业务,严重违反审慎经营规则;6、违规办理商业承兑汇票业务,严重违反审慎经营规则;7、违规办理信用证业务,严重违反审慎经营规则;8、违规办理银行承兑汇票业务,严重违反审慎经营规则;9、违规利用保理公司进行资金空转,严重违反审慎经营规则。

黄桷树财经注意到,《行政处罚决定书》(川银监罚字【2018】3号-川银监罚字【2018】7号)显示,王兵对浦发银行成都分行严重违法违规行为负有直接领导责任,警告并罚款50万元,禁止终身从事银行业工作;章模华对浦发银行成都分行相关严重违反审慎经营规则的行为负有直接管理责任,警告并罚款50万元,并禁止终身从事银行业工作;高波对浦发银行成都分行相关严重违反审慎经营规则行为负有直接管理责任,警告并罚款50万元,禁止终身从事银行业工作;许承斌对浦发银行成都分行相关严重违反审慎经营规则的行为负有直接管理责任,警告并罚款30万元,取消10年高级管理人员任职资格;赵勇对浦发银行成都分行相关严重违反审慎经营规则的行为负有直接管理责任,警告并罚款30万元,取消10年高级管理人员任职资格。

《银监会依法查处浦发银行成都分行违规发放贷款案件》显示,鉴于四川银监局对浦发银行成都分行相关风险线索等问题未全面深查,监管督导不力,对其监管评级失真,银监会党委责成四川银监局党委深刻反省,吸取教训,并对四川银监局原主要负责人和其他相关责任人进行了严肃问责,给予党纪政纪处分。

公开资料显示,2017年4月,一篇名为“浦发银行成都分行成‘壳’公司温床,违规资金超1000亿元”的文章在网上广泛流传,指出浦发银行成都分行给四川多家煤炭企业授信,在2013年该地区煤炭行业风险暴露后仍欲盖弥彰,借“壳”公司操作,试图通过时间换空间等待企业和行业状况好转,采取不规范的方式掩盖真实资产质量,此后陆续有媒体开始跟进报道。

黄桷树财经注意到,王筠权1957年10月出生,四川阆中人,研究生学历,2003年9月起担任四川银监局党委书记、局长,主持四川银监局的全面工作。2017年7月,王筠权卸任四川银监局党委书记、局长职务。

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